Данные на акционеров для банка

Обсуждаем выгоды открытия и обслуживания расчетных, карточных, валютных, рублевых и т.д. счетов

Модератор: Модераторы

Данные на акционеров для банка

Сообщение merry » 01 дек 2012, 17:42

Банк запросил данные на акционеров предприятия. Акционеры копии паспортов давать не хотят. Мы же не обязаны? Или я чего-то путаю?
Банк объясняет инструкцией ЦБ и упирает на легазизацию.??
Аватара пользователя
merry
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение Merry » 03 дек 2012, 13:59

Zoloto писал(а):Банк имеет право запрашивать инфорумацию, касающиуюся деятельности клиента
Деятельности, а не личные данные.
Аватара пользователя
Merry
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение Ксюша » 03 дек 2012, 15:29

Интересно, как паспортные данные должны помочь банку в борьбе с легализацией? И про какую легализацию идет речь? Наверно разговор про тнаркотики? :eek:
Аватара пользователя
Ксюша
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение estet21 » 04 дек 2012, 12:05

Ксюша писал(а):Интересно, как паспортные данные должны помочь банку в борьбе с легализацией? И про какую легализацию идет речь? Наверно разговор про тнаркотики? :eek:
Конечно речь не про наркотики, а про контроль который осуществляет ЦБ. Банк могут заподозрить в отмывании средств полученных преступным путем, в том числе и от продажи наркотиков. Банки должны контролировать получение прибыли, которую акционеры изредка делят, а потому информация о них как бы касается деятельности....
Аватара пользователя
estet21
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение кисса » 05 дек 2012, 20:35

Все в конечном итоге идёт к установлению конечных бенефициаров (поправки в 115-ФЗ внесены 134-ФЗ)?
Аватара пользователя
кисса
Посетитель
 
Сообщения: 13
Зарегистрирован: 05 дек 2012, 14:11

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение leple » 06 дек 2012, 04:53

Все в конечном итоге идёт к установлению конечных бенефициаров (поправки в 115-ФЗ внесены 134-ФЗ)?
Только я не очень поняла, если банку что то не понравится, он может в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом на основании пункта 11 настоящей статьи?
Аватара пользователя
leple
Новичок
 
Сообщения: 3
Зарегистрирован: 05 дек 2012, 19:58

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение кисса » 06 дек 2012, 09:00

Банк пока не нашел оснований в чем-то оказать два раза договор расторгнуть не может.
Аватара пользователя
кисса
Посетитель
 
Сообщения: 13
Зарегистрирован: 05 дек 2012, 14:11

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение marry » 06 дек 2012, 21:15

Коснемся бенефициаров. У физического лица тоже бывают бенефициары? При этом, как водится, декларативные вещи в законе прописаны, подзаконных актов нет даже в проекте, а ответственность для банков уже прописали. :?:
Аватара пользователя
marry
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение кисса » 08 дек 2012, 05:49

marry писал(а):Коснемся бенефициаров. У физического лица тоже бывают бенефициары? При этом, как водится, декларативные вещи в законе прописаны, подзаконных актов нет даже в проекте, а ответственность для банков уже прописали. :?:

Интересно как под определению закона: "имеет возможность контролировать действия клиента" можно подвести кого угодно, если говорить о физике ?
Аватара пользователя
кисса
Посетитель
 
Сообщения: 13
Зарегистрирован: 05 дек 2012, 14:11

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение sasha15 » 09 дек 2012, 21:47

Этот шаги направлены на повышение прозрачности в корпоративном секторе и на борьбу от ухода от налогов и незаконной финансовой деятельности на отмывание денег. Важно чтобы вся эта работа со стороны банков не перешла в крайность.
Аватара пользователя
sasha15
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение Anny » 10 дек 2012, 10:45

Большинство банков идут дальше существующих инструкций и зная бенефициаров тех компаний, с которыми они работают, особенно если речь идёт о значительном кредите
Аватара пользователя
Anny
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение Towwy » 11 дек 2012, 16:39

По инструкции банк расторгает договор в одностороннем порядке, он и деньги забирает себе что ли, их что невозможно вернуть? :(
Аватара пользователя
Towwy
Гость
 

Re: Данные на акционеров для банка

Сообщение Liliana » 20 апр 2013, 02:21

Towwy писал(а):По инструкции банк расторгает договор в одностороннем порядке, он и деньги забирает себе что ли, их что невозможно вернуть? :(
Не разобрались вы. Сейчас стало проще. И ЦБ настроен на процесс воспитания неуправляемых. Мало того уже существуют списки неугодных банков, которые закроют по любому, а чтобы лишить их лицензии и помогут новые инструкции.
Аватара пользователя
Liliana
Новичок
 
Сообщения: 3
Зарегистрирован: 20 апр 2013, 02:08


Вернуться в ВаБанк

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1

cron